Как управлять криптовалютным портфелем
22 января 2019
Автор: Virtualik

Как управлять криптовалютным портфелем

Криптовалютный портфель — это набор имеющихся в наличии монет, которые должны приносить прибыль их держателю и от этого списка зависит успешность инвестиций.

Новичкам важно понимать, как правильно подобрать монеты, потому как риски, связанные с потерями у начинающих пользователей значительно выше.

Сам термин инвестиционный портфель позаимствован у фондовых рынков и после укрепления криптовалют в 2018 году, как источника дохода, появилась возможность применения терминологии рынка ценных бумаг, а также использовать биржевые стратегии фондовых рынков.

Попробуем вместе составить инвестиционный портфель криптовалютных активов.

Основные правила формирования портфеля

Процесс приобретения различного рода альткоинов в определенной долей от общей суммы предполагаемых инвестиций называется формированием криптовалютного портфеля(КП).

Криптовалютный портфель

Пропорции, которые формируют общую стратегию и стиль инвестиций, нужно разделить на несколько основных категорий:
  • Криптовалютный портфель агрессивного роста (Growth Portfolio). Задачи данного портфеля предельно ясны из названия и здесь ожидают именно стремительной, быстрой прибыли. Рост котировок криптомонет прямо пропорционален рискам. Другими словами, покупая какой-либо альткоин, который нестабилен и неустойчив в курсе, но прогнозируется его рост, риск гораздо выше, нежели при покупке Биткоина или Эфириума.
  • Криптовалютный портфель удержания. Таким термином на фондовых рынках характеризуют пакет облигаций и акций, целью которых не является наращивание средств. Его задача состоит в защите инвестиций от возможной инфляции. В разрезе криптовалют есть возможность применения данной техники, так как инфляция многих монет заложена в алгоритмы самих коинов.
  • Сбалансированный криптовалютный портфель. «Золотая середина». Такого положения вещей стараются придерживаться большинство инвесторов среднего класса. Но, несмотря на то, что данный принцип кажется самым разумным и наиболее легким в осуществлении, он остается и наиболее сложным для неопытного инвестора.
Эти модели помогают ориентироваться в задачах и целях. Если целью является желание быстрого заработка — риск реальными деньгами неизбежен. Ежели задача — нарастить прибыль постепенно, то имеет смысл выбирать устойчивые монеты с хорошим потенциалом.

Ключевые аспекты

Наилучший криптовалютный портфель соответствует двум правилам, о которых писал наставник и учитель Уоррена Баффета, известный западный инвестор Бенджамин Грэм. Теория больше относится к акциям компаний, но она работает и в криптовалютном инвестировании.
Диверсификация — разделение инвестиционного капитала на объекты. Это необходимая процедура для сохранения большей части средств в случае потерь. Вкладывая, к примеру, в 10 проектов одновременно, в случае провала одного из них, потери составят всего 10% от общего количества вложенных средств.

Ключевые аспекты критовалютного портфеля

Количество и объем. Целью этого аспекта является поиск грани между излишней и правильной диверсификацией. Грэм в книге «Разумный инвестор» дает совет держать от 10 до 30 активов. В случае очень широкого портфолио даже резкие взлеты могут не принести ожидаемой прибыли. Отсюда следует, что вкладываться разумно в несколько десятков монет, не более.

Управление криптовалютным портфелем

Эффективное управление инвестиционным портфелем зависит от нескольких составляющих аспектов.

Управление криптовалютным портфелем

Первым аспектом является формирование самого портфеля. Это, собственно, приобретение криптомонет.

Вторым неотъемлемым и немаловажным критерием является ребалансировка инвестиционного портфеля. В случае потери шансов некоторых монет, входящих в состав активного портфеля, целесообразно заменить их на более перспективные.

Другая сторона ребалансировки — смещение пропорций. К примеру, в активах имеется Ripple и Stellar в равны долях 50 на 50 один к одному. Если вокруг Stellar появляются хорошие новости, наблюдается рост капитализации, растут объемы сделок, то это значит, что Стеллар более перспективная валюта и можно продать часть Ripple, приобретя взамен Stellar до пропорции 40 к 60.

Третьим аспектом является учет. Необходимо отслеживать состояние монет на предмет защищенности и целостности, а также учитывать потери в случае перепродажи или обналичивания средств. Отличный способ ведения учета — единые кошельки, выполненные онлайн либо программно на компьютере.

Ссылка на сервис — BTCINDEX.ru.

Оценка перспектив криптовалютного портфеля

Оценка перспектив криптовалютного портфеля

Закупка некоторых монет означает создание криптопортфеля и важно разделить покупки на две корзины:
  • Монеты, которые хорошо проявили себя, лидеры рынка. Таковыми являются Bitcoin, DASH, Ethereum, Bitcoin Cash, Monero, а также другие криптовалюты из топ-20 по капитализации.
  • Перспективные альтернативные монеты (альткоины). Выбор альткоинов для инвестиционного портфеля — задача не из легких и оценить риски довольно сложно. Именно поэтому вложения в подобные активы должны составлять не более 20-25% от общего объема инвестиций.
Ссылка на сервис — ТРЕНДЫ BTCINDEX.ru.

Отслеживание криптовалютного портфеля

Отслеживание результатов — последняя инстанция в управлении криптовалютными активами.

Предположим, в активе инвестиционного портфеля имеется 20 монет, 10 из которых надежные и 10 интересные перспективные коины.

Каждый день заглядываться на котировки нет надобности, это может толкнуть на не совсем адекватные продажи и покупки. Проверять рекомендуется с периодичностью не менее, чем 7 дней, тогда как новости, связанные с одним из активов портфеля, нужно отслеживать постоянно. Если новостной фон имеет положительные тенденции, возможно, стоит провести ребалансировку в сторону той или иной монеты.

Отслеживание криптовалютного портфеля

Наиболее важным аспектом управления криптовалютным инвестиционным портфелем является регулярное и оперативное получение информации. И в этом поможет BTCINDEX.ru. Присоединяйтесь и становитесь успешным инвестором.

Обсуждение

To add a comment, please log in