Новичкам важно понимать, как правильно подобрать монеты, потому как риски, связанные с потерями у начинающих пользователей значительно выше.
Сам термин инвестиционный портфель позаимствован у фондовых рынков и после укрепления криптовалют в 2018 году, как источника дохода, появилась возможность применения терминологии рынка ценных бумаг, а также использовать биржевые стратегии фондовых рынков.
Попробуем вместе составить инвестиционный портфель криптовалютных активов.
Основные правила формирования портфеля
Процесс приобретения различного рода альткоинов в определенной долей от общей суммы предполагаемых инвестиций называется формированием криптовалютного портфеля(КП).
Пропорции, которые формируют общую стратегию и стиль инвестиций, нужно разделить на несколько основных категорий:
- Криптовалютный портфель агрессивного роста (Growth Portfolio). Задачи данного портфеля предельно ясны из названия и здесь ожидают именно стремительной, быстрой прибыли. Рост котировок криптомонет прямо пропорционален рискам. Другими словами, покупая какой-либо альткоин, который нестабилен и неустойчив в курсе, но прогнозируется его рост, риск гораздо выше, нежели при покупке Биткоина или Эфириума.
- Криптовалютный портфель удержания. Таким термином на фондовых рынках характеризуют пакет облигаций и акций, целью которых не является наращивание средств. Его задача состоит в защите инвестиций от возможной инфляции. В разрезе криптовалют есть возможность применения данной техники, так как инфляция многих монет заложена в алгоритмы самих коинов.
- Сбалансированный криптовалютный портфель. «Золотая середина». Такого положения вещей стараются придерживаться большинство инвесторов среднего класса. Но, несмотря на то, что данный принцип кажется самым разумным и наиболее легким в осуществлении, он остается и наиболее сложным для неопытного инвестора.
Ключевые аспекты
Наилучший криптовалютный портфель соответствует двум правилам, о которых писал наставник и учитель Уоррена Баффета, известный западный инвестор Бенджамин Грэм. Теория больше относится к акциям компаний, но она работает и в криптовалютном инвестировании.
Диверсификация — разделение инвестиционного капитала на объекты. Это необходимая процедура для сохранения большей части средств в случае потерь. Вкладывая, к примеру, в 10 проектов одновременно, в случае провала одного из них, потери составят всего 10% от общего количества вложенных средств.
Количество и объем. Целью этого аспекта является поиск грани между излишней и правильной диверсификацией. Грэм в книге «Разумный инвестор» дает совет держать от 10 до 30 активов. В случае очень широкого портфолио даже резкие взлеты могут не принести ожидаемой прибыли. Отсюда следует, что вкладываться разумно в несколько десятков монет, не более.
Управление криптовалютным портфелем
Эффективное управление инвестиционным портфелем зависит от нескольких составляющих аспектов.
Первым аспектом является формирование самого портфеля. Это, собственно, приобретение криптомонет.
Вторым неотъемлемым и немаловажным критерием является ребалансировка инвестиционного портфеля. В случае потери шансов некоторых монет, входящих в состав активного портфеля, целесообразно заменить их на более перспективные.
Другая сторона ребалансировки — смещение пропорций. К примеру, в активах имеется Ripple и Stellar в равны долях 50 на 50 один к одному. Если вокруг Stellar появляются хорошие новости, наблюдается рост капитализации, растут объемы сделок, то это значит, что Стеллар более перспективная валюта и можно продать часть Ripple, приобретя взамен Stellar до пропорции 40 к 60.
Третьим аспектом является учет. Необходимо отслеживать состояние монет на предмет защищенности и целостности, а также учитывать потери в случае перепродажи или обналичивания средств. Отличный способ ведения учета — единые кошельки, выполненные онлайн либо программно на компьютере.
Ссылка на сервис — BTCINDEX.ru.
Оценка перспектив криптовалютного портфеля
Закупка некоторых монет означает создание криптопортфеля и важно разделить покупки на две корзины:
- Монеты, которые хорошо проявили себя, лидеры рынка. Таковыми являются Bitcoin, DASH, Ethereum, Bitcoin Cash, Monero, а также другие криптовалюты из топ-20 по капитализации.
- Перспективные альтернативные монеты (альткоины). Выбор альткоинов для инвестиционного портфеля — задача не из легких и оценить риски довольно сложно. Именно поэтому вложения в подобные активы должны составлять не более 20-25% от общего объема инвестиций.
Отслеживание криптовалютного портфеля
Отслеживание результатов — последняя инстанция в управлении криптовалютными активами.
Предположим, в активе инвестиционного портфеля имеется 20 монет, 10 из которых надежные и 10 интересные перспективные коины.
Каждый день заглядываться на котировки нет надобности, это может толкнуть на не совсем адекватные продажи и покупки. Проверять рекомендуется с периодичностью не менее, чем 7 дней, тогда как новости, связанные с одним из активов портфеля, нужно отслеживать постоянно. Если новостной фон имеет положительные тенденции, возможно, стоит провести ребалансировку в сторону той или иной монеты.
Наиболее важным аспектом управления криптовалютным инвестиционным портфелем является регулярное и оперативное получение информации. И в этом поможет BTCINDEX.ru. Присоединяйтесь и становитесь успешным инвестором.
Обсуждение